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    比特幣、以太坊和其它數字資產最終會成為什么?

    作者:admin    發布于1周前 (2018-09-22)    閱讀:  294  次
       

    多數人傾向于認為:“錢已經實現數字化了,為什么我們還需要區塊鏈?”

    但當你仔細思考一番后,你會發現,在傳統的金融體系當中,價值轉移并不是真正意義的數字化。

    銀行所展示的“數字貨幣”,并沒有真正以數字的形式傳遞價值。它只是一個數字展示,其背后并沒有發生精密的價值轉移。當你進行電匯時,實際并沒有硬通貨從一家銀行轉到另一家銀行(這就是為什么它很有效)。它只是顯示了一個數字,而我們盲目地相信它是真實的。我們可以將其稱為一種顯示貨幣(display currency)。

    (圖片來自:naw.org)

    1、為什么會是這樣的呢?讓我們再深入一些

    當你研究過傳統金融的基礎設施,你會發現,它們總是會有五大組成部分:

    監護方是一個組織;

    發行方是另一個組織(央行);

    支付系統是單獨的;

    審計是另一個組織負責;

    國家提供治理;

    在每一筆傳統金融交易中,所有上述組成部分都會扮演一個角色,以便系統能夠有效地運行。

    如果你查看比特幣,我們擁有上述法幣系統的所有組件,不同之處在于它是由同一代碼管理的。比特幣網絡提供了集支付、發行、審計、治理、監護為一體的網絡。

    2、那比特幣真正實現了什么?

    比特幣實現的是價值的真實轉移,它真正實現了從紙質時代過渡到數字時代。當你把比特幣轉移給某人時,你能夠立即轉移實際的資產。這種情況不涉及任何可信的第三方,只是使用了數學。

    這是一個很難理解的概念,但當你能夠理解的時候,你將會看到,比特幣網絡對傳統金融基礎設施而言是一種顛覆性的創新。

    3、但市場上那些吵鬧的聲音是什么?

    最近幾年,我們看到了大量的團隊在試圖復制比特幣這一天才般的基礎設施。

    這些團隊會引入新的幣種,承諾以各種創新。但它們真正的破壞力來自哪里?

    所有這些新幣種和服務,對于我們從紙質時代過渡到數字時代的進程中,只不過是扮演了一些新的基礎設施。

    4、什么樣的基礎設施?

    正如我們前面提到的,一種以安全方式運行的支付系統,它需要幾個流程:

    1、治理; 2、監護; 3、發行與分發; 4、交易處理; 5、審計

    在比特幣之前,上面所有的流程都是由分開的實體負責的,并且它們是完全中心化的。

    而要創建一個數字資產,并不一定要讓上述的5個部分都實現去中心化。例如,可能會存在完全不經審計的數字資產,因為有些人希望將他們的交易歷史完全對公眾或任何中央當局保密。

    因此,今天上述這5個流程的3個狀態可以是:

    中心化的;

    去中心化的;

    沒有這個流程

    例如,中央銀行網絡所具有的上述5個流程都是完全中心化的,這就是為什么你收到的中央銀行貨幣(顯示貨幣)。

    比特幣是一個完全去中心化的網絡,這就是為什么你收到的數字資產也是完全去中心化的(密碼貨幣)。

    ZCash(零幣)和Monero(門羅幣)也是去中心化的網絡,但其審計是不可能的,因為你看不到交易歷史(仍然是一種密碼貨幣)。

    瑞波(Ripple)具有中心化的治理和發行機制(團隊同時進行這兩項工作),但其他過程都是去中心化的(由于瑞波是中心化的,所以瑞波幣不是密碼貨幣,但它仍然是可審計的數字貨幣)。

    Tether(USDT)或者說現在Gemini dollar這類穩定幣是與美元掛鉤的,它們是中心化的,因為其受到某個中心化組織的控制(它們并不是密碼貨幣,只是新形態的數字資產)。

    5、我們還必須要克服一個障礙

    上面所提系統的互聯性。

    例如,現在如果你想打開一個網站,你可以通過任何瀏覽器,任何一個聯網設備來實現。但是,如果你想管理你的法定資產,在你不開賬戶的情況下,你不能使用富國銀行,如果沒有Swift的參與,你沒法將錢轉移到另一個國家。密碼貨幣世界也是一樣的。如果你有10種不同的密碼貨幣,而你希望將價值從其中一個資產轉移到另一個資產,你需要使用允許你這樣做的第三方服務(例如交易所或者原子互換)。

    在當前狀態下,我們可以將其描述為,“必須為不同的網站,使用不同的瀏覽器”。

    而到最后,我們將擁有一個通用的基礎設施,一個所有資產都能“相互”交談的金融互聯網。

    6、好的,但它們為什么需要區塊鏈?

    如上所述,上述所有資產都在變成數字資產,并將基本由它們所在的基礎設施(支付系統)所定義。

    為什么?因為會計系統若要成為可靠的,其必須具備的基本特征是安全性。而區塊鏈提供了這種安全特性。這是一種在多方之間互不信任的情況下,達成共識的機制。換句話說,區塊鏈數字化了信任和記憶因素。這些正是你轉移價值所需要的。

    因此,區塊鏈不是關于貨幣,而是關于一些數字資產狀態的共識。為了達成共識,你需要參與。為了激勵人們參與這樣的網絡,你要用一種貨幣獎勵他們。它可以是一種全新創建的新幣,或者也可以是現有的任何一種貨幣。

    我們永遠不應該忘記,區塊鏈只是作為一個系統的工具,它就像用于拍照的相機,用于釘子的錘子,或者是汽車的引擎。

    7、新數字資產的創建

    仔細思考一下,這些資產,都是我們在數字時代之前從未想象過的。得益于數字化,我們現在有了創造以前從未存在的資產的靈活性。這是通過引入了另外兩種狀態而實現的:去中心化以及沒有(當前是這樣,未來或許會有更多的狀態。)

    總結來說,數字資產有三種主要類型:

    1、顯示資產。雖有流程都是中心化的,其沒有復雜的價值轉移。它只是一種顯示,我們只需要相信銀行,即相信我們看到的數字就代表了真相。

    2、密碼貨幣。其基礎設施層面達到了去中心化的最高水平。信任因素最終被消除,其中沒有流程部分是中心化的。

    3、混合型數字資產。其基礎設施的某些部分是中心化的,而其他部分則是去中心化的,或者說不存在。

    8、數字資產不同于模擬資產的通證化

    請不要把模擬資產的通證化和數字資產相混淆。這是兩件完全不同的事情。

    前者是指,當我們采取模擬資產時(例如房地產),我們使用區塊鏈以自動化所有權。我們不通過律師,而是把模擬資產及其所有權轉換成一個我們稱之為通證(token)的包裹。房子并沒有實現數字化,它仍然是一棟房子。我們是利用區塊鏈的技術自動實現了所有權結構的自動化。

    而后者,則是把資產完全轉化為數字形式。例如,比特幣并沒有把美元(模擬資產)變成一個通證。比特幣本身就是一個獨立的數字資產,它的先進性要高于模擬資產。

    9、結論

    正如我們上面看到的,數字資產會根據其環境獲取特定的特征。

    目前,我們把比特幣等數字資產和我們現有資產進行類比時,我們會得出諸如“比特幣是新的黃金”、“以太幣是新的美元”等結論,但我們實際構建的是更大的東西。

    我們通過構建一個通用的、無需信任的網絡基礎設施,逐漸從紙質時代過渡到數字時代,其中,所有的資產都將彼此“交談”,人們將根據自己的需求自由地使用它們。

    而最終,我們甚至不會意識到我們每次使用的是哪種資產。這與當前我們打開一個新網站時,我們不知道我們使用的協議是同樣的道理。你能想象這能走多遠嗎?

    我們是幸運的,這個時代才剛剛開始。

     

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